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中国银监会厦门监管局公布9张行政处罚单,处罚金额合计300万元

2017-6-6 18:56:19      点击:

  多家银行因汇票业务违规、贷款移用购房、转移成本等理由再受监管部分惩罚。

  六月五日,中国银监会厦门监管局(厦门银监局)发表9张行政处罚单,这是该局2017年依靠初次公然处罚金融机构。9家受苦银行辨别为:农业银行厦门市分行、工商银行厦门市分行、招商银行厦门分行、民生银行厦门分行、中信银行厦门分行、浦发银行厦门分行、盛世银行厦门分行、厦门银行、厦门翔安民生村镇银行,处罚金额蓄意300万元。

  除了对银行实行罚款,厦门银监局同时还责令这9家银行对直接负责的董事、高档收拾人员和其他直接仔肩人员处以规律惩办。

  汇票业务违规,四家银行被罚140万元

  在这批处罚文献中,农业银行厦门市分行、招商银行厦门分行、中信银行厦门分行和浦发银行厦门分行均因承兑汇票业务违规被罚。

  这四家银行中,农业银行厦门市分行被罚金额最多,为60万元,首要因该即将贷款资本用作银票保证金、代理贴现业务贴现资金回流出票人,并违规上调贷款祸兆分类。结余三家银行被罚原因均为违规将信贷资金用于承兑汇票保证金。

  从监管部门近期的处罚步骤来看,银行的信贷和单据业务依然是“重灾区”。2017年蒲月,新疆银监局曾一天挂出15张行政处罚单,多家银行被罚的原因均波及信贷和票据业务违规。

  民生银行贷款被挪用购房,厦门银行违规担保被重罚

  民生银行厦门分行因“房易贷”部门贷款资金被挪用于憧憬人购房,业务背景不切实而被罚款20万元,同时该分行直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员被责令处以纪律处分。

  厦门银行在这批处罚中被罚款金额最多,为70万元。厦门银监局公布的主要违规事由包含:同行投资业务接受业务承诺函,为非保本理财富品违规出具担保,管理某公司NRA进款质押业务不典型,贷前调查删除尽,贷款管理不到位。

  五部委合伙颁布的《关于规范金融机构同业业务的关照》(127号文)凉快规则,金融机构进展买入返售(出卖回购)和同业投资业务,不得接受和供给任何直接或迂回、显性或隐性的第三方金融机构荣誉担保,国家另有规定的除外。

  除此之外,工商银行厦门市分行在操纵中保存一边住房贷款收入证明简单,佐证材料不充实的境况,被罚35万元。平安银行厦门分行因为开立银行承兑汇票授信查看不严、授信管理不尽职被罚20万元。厦门翔安民生村镇银行则因向部分客户转嫁贷款典质物评估成本被处15万元罚款。